当前，不少群众盲目参与黄金投资，一些不法分子趁机利用公众投机心理，以“存黄金获取增值”为噱头，推销高风险空壳项目实施诈骗。2023年至今年8月，辽宁省沈阳市铁西区检察院办理多起以黄金投资为名的非法吸收公众存款案件，该院聚焦此类金融犯罪实现精准办案、协同治理，织密金融风险防控网，切实守护群众“钱袋子”。

2022年7月至2023年10月，李某等4人先后注册多个公司经营黄金珠宝业务，部分公司经营项目中包含以高额返利为诱饵，在未经金融监管部门批准的情况下，利用酒店宣讲、拨打电话、支付红包、组织旅游等手段进行宣传，共向400余名投资人吸收投资款。2024年，该院对李某等人以涉嫌非法吸收公众存款罪提起公诉。今年8月，李某被法院判处有期徒刑十年，并处罚金50万元。

“新型黄金投资类非法集资案件呈现多重特点，行为人常以金融创新、保值增值、抗通货膨胀等噱头实施违法行为。资金流转骗局中，投资者多为现金交付，资金流向难印证且存在跨区域跨境，导致追踪难、固定证据难；涉案单位虽有黄金回收资质，却无真实销售行为或不以销售为主，借‘黄金寄存高额返息’名义制造金价走势假象，通过多门店跨区域作案，监管识别难度大。”该院经济犯罪检察部门主任李玲军介绍道，“此外，法治宣传未实现全覆盖，公众尤其是中老年群体对欺诈手段认知不足，防范意识薄弱。”

针对此类案件暴露的治理难点，该院在办案同时，聚焦协同配合监管，推动风险防控全面覆盖，多维度发力提升治理效能。在线索管理方面，该院建立健全线索排查与收集机制，加大力度强化线索的早期发现和研判，确保风险隐患早识别、早介入；在监管机制构建上，强化数字赋能打造全链条监管闭环，全面落实防范和处置非法集资责任制，加强与金融监管、公安等部门的协同配合；建立常态化会商和数据共享机制，对案件采取穿透式监管，及时排查金融犯罪行为。

“我们全力推进追赃挽损工作，通过提升涉案资产查处效率，最大限度挽回群众损失。我们还将防范和化解金融风险放在金融检察工作的首位，深入公园、社区、企业等场所，以多种方式开展法治宣传，及时揭露新骗局、新手段，提升老年群体的防骗能力。”该院检察官沈岳介绍说，该院将加大对黄金投资正规理财渠道的讲解，通过向社会公众介绍投资者损失及追偿情况，进一步强化公众对非法投资风险的认知，切实守护区域金融安全。

来源：检察日报

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